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什么是金融犯罪

来源:天津得安律师事务所作者:天津得安律师事务所网址:http://www.deanlvshisuo.com浏览数:841

什么是金融犯罪

一、金融犯罪的概念

  金融犯罪指发生在金融活动过程中的,违反金融管理法规,破坏金融管理秩序,依法应受刑罚处罚的行为。其外延包括破坏金融管理秩序罪和金融诈骗罪两大类犯罪。其中又包含了金融管制犯罪、货币犯罪、贷款犯罪、票证犯罪、证券犯罪、洗钱罪、外汇犯罪、保险犯罪八个方面的犯罪。

     金融犯罪是指自然人或者单位,破坏金融秩序,侵犯金融财产利益,依照刑法的规定应当受刑罚处罚的行为。 金融犯罪通常指<刑法>分则第三章第四节的破坏金融管理秩序罪和第五节的金融诈骗罪以及《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇,逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》中的骗购外汇罪,共涉及34个罪名。由于金融犯罪专业性强,涉及范围广,因此在法律适用上存在着一些问题。

  金融犯罪猖獗与现代高新技术密不可分。建立在信息技术和网络技术基础之上的金融业务,具有无穷的魅力,同时也产生了难以预见、难以控制的风险。法律是严惩金融犯罪锐利武器。国内和国际的金融犯罪实践充分说明,仅依靠金融犯罪的一般法是不够的。加强金融刑事犯罪方面的立法,制定完善、有效的金融犯罪特别法是不可或缺的重要一环。

  二、金融犯罪构成要件

  (1)犯罪客体:金融犯罪侵犯的客体是金融管理秩序。包括银行、货币、外汇、信贷、证券、票据、保险管理秩序等。金融犯罪的对象,可以是“人”(包括自然人、单位、“公众”等),也可以是各种金融工具(包括货币、各种金融票证、有价证券、信用证、信用卡等)。

  (2)犯罪客观方面:表现为违反金融管理法规(客观特征),非法从事货币资金融通活动(表现形式),危害国家金融管理秩序,情节严重的行为。

  (3)犯罪主体:可以是自然人,也可以是单位。可分为一般主体和特殊主体;特殊主体指银行或者其他金融机构本身及其工作人员。

  (4)犯罪主观方面:只能是故意,或者同时具有非法占有目的。

   三、金融犯罪罪名汇总

《刑法》第三  破坏社会主义市场经济秩序罪30个罪名)

伪造货币罪(170171·3

出售、购买、运输假币罪(171·1

金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪(171·2

持有、使用假币罪(172

变造货币罪(173

擅自设立金融机构罪(174·1·3

伪造、变造、转让金融机构经营许可证、批准文件罪(174·2·3

高利转贷罪(175

骗取贷款、票据承兑、金融票证罪(175之一)

非法吸收公众存款罪(176

伪造、变造金融票证罪(177

妨害信用卡管理罪(177之一)

窃取、收买、非法提供信用卡信息罪(177之一)

伪造、变造国家有价证券罪(178·1·3

伪造、变造股票、公司企业债券罪(178·2·3

擅自发行股票、公司、企业债券罪(179

内幕交易、泄露内幕信息罪(180·1·2·3

利用未公开信息交易罪(180·4

编造并传播证券、期货交易虚假信息罪(181·1·3

诱骗投资者买卖证券、期货合约罪(181·2·3

操纵证券、期货市场罪(182

背信运用受托财产罪(185之一)

违法运用资金罪(185之一)

违法发放贷款罪(186

吸收客户资金不入账罪(187

违规出具金融票证罪(188

对违法票据承兑、付款、保证罪(189

逃汇罪(190

骗购外汇罪(190之一)

洗钱罪(191

第五节金融诈骗罪8个罪名)

集资诈骗罪(192199200

贷款诈骗罪(193

票据诈骗罪(194·1200

金融凭证诈骗罪(194·2200

信用证诈骗罪(195200

信用卡诈骗罪(196

有价证券诈骗罪(197

保险诈骗罪(198济南律师服务网


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